财联社4月21日讯（记者 林坚）4月21日，江苏证监局连发三张罚单，对中信证券(600030)江苏分公司以及两名从业人员分别采取责令改正以及出具警示函的行政监督管理措施。

经查，中信证券南京洪武北路营业部、浦口大道营业部以及两名从业人员存在私下接受客户委托，进行股票交易，未及时向证监局报告；以及未了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性相关情况。江苏证监局综合认为，中信证券江苏分公司未能建立健全风险管理和内部控制制度，也未能有效防范和控制风险。

图为江苏证监局关于对中信证券江苏分公司采取责令改正措施的决定

财联社记者注意到，2021年以来，中信证券因合规风控问题已分别收到过深圳证监局、江西证监局开局的罚单，最近一次就在一个月前。

为何监管趋严下，券商在分支机构、营业部风控合规问题上仍是频频“失守”。对此，一位证券合规相关人士在接受财联社记者采访时表示，券商经纪业务出现违规，或与其线上化展业趋势以及公司管理的集中化导向有较大关系。例如分支机构的人员规模和岗位设置发生较大程度调整时，相关人员与岗位在调整过程中可能会反应不及时，出现和监管要求相错位的情况。

但也有北京券商资深从业人士向财联社记者坦言，今年以来，市场行情不佳，迫于业绩压力，营业部或者从业人员铤而走险，触碰监管红线也不是不可能。

违规帮客户炒股，也未了解客户身份

根据公告，江苏证监局日常监管过程中发现，中信证券南京洪武北路营业部未能采取有效措施，防范其从业人员私下接受客户委托，进行股票交易，也未及时向证监局报告相关情况，违反了《证券经纪人管理暂行规定》第二十一条的规定。

而中信证券浦口大道营业部在向客户销售金融产品过程中，未能勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，也未能了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性，这不符合《证券公司代销金融产品管理规定》第十二条、《证券期货投资者适当性管理办法》的第三条的规定。

因上述事项，南京洪武北路营业部人员李萌、南京浦口大道证券营业部人员王君铷二人违反了《证券公司合规管理试行规定》第六条第三项和《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十条第二款的规定，被江苏证监局出具警示函,月博怡宝首页登录，并记入证券期货市场诚信档案。

综合上述情况，江苏证监局认为中信证券江苏分公司未能建立健全风险管理和内部控制制度，也未能有效防范和控制风险，故决定对该公司采取责令改正的行政监督管理措施。

江苏证监局指出，如果对此次监督管理措施不服的，被采取行政监管措施的公司以及个人可以在收到其决定书之日（4月14日）起60日内向中国证监会申请行政复议，也可以在收到决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。

图为关于对中信证券江西分公司采取责令增加内部合规检查次数措施的决定

财联社记者注意到，就在一个月之前，中信证券江西分公司也因合规问题收到监管罚单。3月2日，江西证监局网站披露了关于对中信证券江西分公司采取责令增加内部合规检查次数措施的决定、关于对分公司负责人张新青采取出具警示函措施的决定。

江西证监局指出，中信证券江西分公司存在增加经营场所未及时向监管部门报告、向风险等级高于其风险承受能力的投资者发送产品推介短信等六大问题，反映了分公司合规经营存在问题、内部控制不完善。具体包括：

一是负责人强制离岗期间审批了OA系统流程，实际代为履职人员与向监管部门报告的情况不一致；

二是部分办公电脑未按要求及时录入CRM员工交易地址监控维护系统，无法提供OA系统代为履职授权记录；

三是增加经营场所未及时向监管部门报告；

四是存在向风险等级高于其风险承受能力的投资者发送产品推介短信的情形；

五是融资融券合同、股票期权经纪合同、投资者开户文本未采取领用、登记控制，未采取连号控制、作废控制，保管人与使用人未分离；

六是部分柜台业务存在客户开户资料重要信息填写缺失、《法定代表人授权委托书》缺少等问题。

江西证监局责令该分公司在本决定下发之日起1年内，每6个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向其报送合规检查报告。

合规风控为何频频“失守”？

财联社记者注意到，中信证券在2021年年报内明确指出，公司高度重视合规管理工作，并围绕“全面提升合规管理能力、为公司业务发展提供及时有效的合规支持，实现公司持续规范发展”这一目标，持续完善合规管理体系，提升合规风险管控能力；公司在部门和业务线层面，对前、中、后台进行了分离，分别行使不同的职责，建立了相应的制约机制，形成由业务部门/业务线、风险管理部及合规部等内部控制部门、稽核审计部共同构筑的风险管理三道防线。

其中，为提升公司及各子公司整体合规管理水平，中信证券实施垂直化合规管理，各子公司按照《子公司及联（合）营公司管理办法》和《重大事项报告管理办法》的规定履行审批、报告及日常管理职责，切实提高合规管理和风险防范能力。

年报显示，截至2021年年末，中信证券及中信证券（山东）、中信证券华南、中信期货、金通证券在境内共拥有分公司 93 家，营业部 323 家，其中，证券营业部 319 家，期货营业部 4 家。

图为深圳证监局关于对中信证券采取责令改正措施的决定

不过就在2021年2月，中信证券还是收到了深圳证监局开具的罚单。据公告，由于中信证券在日常经营中对相关业务的管控存内部控制不完善等问题，该局责令其改正。

首先，私募基金托管业务内部控制不够完善，个别项目履职不谨慎。一是业务准入管控不到位，部分项目业务准入未严格执行公司规定的标准和审批程序，未充分关注和核实管理人准入材料；二是投资监督业务流程存在薄弱环节，部分产品未及时调整系统中设定的监督内容，部分投资监督审核未按公司规定履行复核程序，对投资监督岗履职情况进行监督约束的内控流程不完善；三是信息披露复核工作存在不足，对个别产品季度报告的复核存在迟延。四是业务隔离不到位，托管部门与从事基金服务外包业务的子公司未严格执行业务隔离要求。

其次，个别首次公开发行保荐项目执业质量不高，存在对发行人现金交易等情况关注和披露不充分、不准确，对发行人收入确认依据、补贴可回收性等情况核查不充分等问题。

再次，该公司个别资管产品未按 《证券公司定向资产管理业务实施细则》规定，根据合同约定的时间和方式向客户提供对账单，说明报告期内客户委托资产的配置状况、净值变动、交易记录等情况。

分支机构、营业部仍是券商违规被罚主要场地

不难发现，作为与投资者接触的前线，不少分支机构依然存在内控合规的管理痼疾，例如业务许可证未及时更换、未及时履行报告义务，对员工执业行为管控不到位等。对于分支机构及从业人员存在违规操作账户、买卖证券、代客理财等高发违规行为，相关责任主体需要再加强合规风控意识。

据财联社记者此前不完全统计，今年一季度，监管部门已发布与分支机构、营业部相关的罚单三十多张。其中，与中信证券分公司存在相同问题、并受到监管处罚的券商不在少数。

今年1月7日，重庆证监局一次性公布四则警示函，分别涉及平安证券重庆分公司及该分公司的负责人徐某、财富业务总监申某、总经理助理及负责人曾某。

重庆证监局认为该分公司存在以下三类问题：一是在销售先锋期货新悦六号1期集合资产管理计划（该产品于2019年5月成立，2021年5月终止）过程中，未勤勉尽责，未全面了解投资者情况；二是发生重大事件未向重庆证监局报告；三是采取赠送实物的方式吸引客户开户。

同样在1月，天津证监局对华福证券一员工王某出具行政警示函。据了解，该员工在华福证券天津吴家窑大街营业部任职期间，存在以下三类违规行为∶一是向客户传递的宣传推介材料及有关信息，不是由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；二是替客户办理证券认购、交易；三是不具有证券投资咨询执业资格，违规向客户推荐股票。上述行为违反了证监会相关规定，天津证监局决定对其采取出具警示函的行政监管措施。

财联社记者还注意到，广发证券(000776)惠州下埔路证券营业部一员工陈某在从业期间，存在替客户办理证券交易的行为，被广东证监局采取出具警示函的行政监管措施；国信证券(002736)绍兴东池路营业部客户经理黄某存在在从业期间借他人名义持有、买卖股票的违法行为，被浙江证监局责令其依法处理非法持有的股票，并处以5万元的罚款。